Felicidades! Ya iniciaste con la organización y planificación de tu patrimonio. Y ahora, ¿qué?
Has tomado la decisión de beneficiarte a ti y a tu familia con una adecuada planificación patrimonial, bajo la asesoría de profesionales idóneos.

Como hemos indicado anteriormente, un plan integral garantiza la protección de tus bienes, asegura una ordenada sucesión de tus activos en beneficio de tus seres queridos, disminuye tensión en la familia y, especialmente, permite que se cumplan tus voluntades e instrucciones. Pero esta planificación no termina con la incorporación de una fundación, fideicomiso o sociedad, o una mezcla de estos, el traspaso de los bienes que mantengas en determinado momento a estos vehículos, ni con la redacción de un testamento o documento de voluntades médicas anticipadas, sino que es una relación de por vida. Debes considerar tus metas a mediano y largo plazo.

A continuación, te brindamos un “checklist” con pasos esenciales que debes tener presente para asegurarte que tu estructura se mantenga, en todo momento, acorde a tus necesidades y para el cumplimiento de los fines para los que fue incorporada:

• • • Asegúrate que tu proveedor tenga actualizados tus datos de contacto. Infórmale de cualquier cambio en tu dirección física, número de teléfono o correo electrónico. Igualmente, envía copias de tus documentos de identidad a medida que sean renovados, y coopera con las actualizaciones que, en materia de conoce a tu cliente, está obligado tu proveedor por virtud de la legislación local y sus propias políticas y manuales.

Por proveedor nos referimos a cualquiera que tenga relación con tu estructura de planificación, a saber: compañía fiduciaria, oficina de abogados, entidad bancaria, casa de valores, asesor de inversiones, compañía o corredor de seguros, entre otros.

• • Programa reunión periódica con tus asesores, a fin de revisar la estructura a fin de que la misma se mantenga vigente y acorde con los cambios que se pueden suscitar, y que plasme fielmente tus deseos y tu situación particular.

Las circunstancias pueden cambiar en cualquier momento, y con ellas puede cambiar tu realidad y tus necesidades. A nivel familiar, por ejemplo, el nacimiento de nuevos miembros, matrimonios, divorcios o fallecimientos, pueden traer como consecuencia un cambio en los beneficiarios designados en la estructura o la necesidad de designar a un tutor o protector para velar por intereses y el bienestar de los menores de edad. También se deben considerar cambios en tus negocios, asuntos financieros, la legislación del país e, incluso, en tus propios objetivos.

En estas reuniones se podrán analizar también la gestión del patrimonio, así como la revisión de las reglas de administración y distribución de los bienes, medidas a implementar para asegurar la adecuada conservación de los bienes y, ¿por qué no?, su crecimiento.

• • Incluye cualquier bien que adquieras con posterioridad a la estructura de planificación que mantienes.

Recuerda que, en términos generales, debes considerar incluir todo aquello que tenga un valor monetario, tales como bienes inmuebles, automóviles, cuentas bancarias, cuentas de inversión, certificados de depósito, beneficios de pólizas de seguro, acciones de sociedades tenedoras de activos y sociedades comerciales, beneficios de pensiones y otras prestaciones, bienes inmuebles de valor tales como obras de arte, joyas, entre otros.

La inclusión de nuevos bienes se deberá hacer de manera ordenada al vehículo que corresponda dentro de la estructura, teniendo en mente tus voluntades en cuanto a la separación de patrimonios y posterior distribución de estos, y de manera eficiente para garantizar su protección.

• • Mantén un inventario actualizado y un manual o guía de tu estructura de planificación.
  Además de incorporar los bienes bajo el paraguas de tu estructura, es recomendable mantener un inventario de todos los bienes. Este inventario debe también revisarse y actualizarse cada cierto tiempo y el mismo debe incluir, entre otras cosas, la siguiente información de suma importancia:

- Números de cuenta e institución en donde se mantiene, listado de firmantes y datos de contacto del ejecutivo de la institución bancaria que maneja la relación,
- Números de pólizas de seguro, copia de dichas pólizas y datos de contacto de tu corredor.
- Datos de contacto de cualquier otro asesor o profesional.
- Indicación del lugar en donde se encuentran copias de tus documentos de planificación: testamento, poderes, voluntades médicas, reglamentos de la fundación, certificaciones de acciones, entre otros.

En fin, es importante que contenga toda la información necesaria para que se puedan seguir tus deseos, como una especie de manual. Sugerimos compartir este documento, o copia de este, con al menos una de las personas encargadas de la ejecución de estas instrucciones, y procurar que se custodie en un lugar seguro, de preferencia, una caja de seguridad.

• • Proporciona a tus seres queridos la información acerca de cuál es su contacto principal al cual deben dirigirse en caso de que ocurra alguna eventualidad. Sugerimos que incluso le conozcan de antemano, de ser posible, y que estén informados, hasta el grado de detalle que quieras darles, de la existencia de la estructura.

Es importante que sepan a quien acudir y que tú estés tranquilo sabiendo que alguien de tu entera confianza les atenderá.

Si no has empezado el proceso de planificación de tu patrimonio, o si no lo has revisado o actualizado en mucho tiempo, este es el momento. Busca tus soluciones de planificación a la medida de tus necesidades, de la mano de profesionales calificados.